У кого есть ИП в Грузии, подскажите, правда ли то, что можно быстро словить блокировку счета если не жить в Грузии и не пользоваться картой, кто-нибуд

[Larissa]

"Привет всем! Я собираюсь приехать в Грузию и открыть ИП, но я не буду жить в Грузии постоянно. Недавно слышал, что счет ИП может быть заблокирован, если не использовать его регулярно. Может кто-то поделиться опытом или советами на этот счет?"

 

[Георгий]

Блокировка счета может произойти даже если вы не проживаете в Грузии и не пользуетесь картой, однако причина и возможность блокировки могут различаться в зависимости от конкретной ситуации. 1. Мошенничество и финансовая безопасность: Банки активно заботятся о безопасности своих клиентов, и если они обнаруживают подозрительную активность или потенциальную угрозу финансовой безопасности, они могут заблокировать счет для защиты ваших средств. Это может произойти в случае, если ваша информация была компрометирована, ваши платежи выглядят неправильно или были совершены незаконные операции. 2. Невыполнение требований банка: Блокировка счета может произойти, если вы не соблюдаете правила и требования банка, например, не предоставляете запрашиваемые документы или информацию, не проходите аутентификацию, не подтверждаете транзакции или предоставляете недостоверные данные. 3. Нарушение законодательства: Если вы попытаетесь провести сомнительные операции или нарушите законодательство, ваш счет может быть заблокирован. Это может включать легализацию доходов, финансирование терроризма, мошенничество или другие преступные деяния. 4. Невыполнение обязательств по кредиту или долгам: Если вы не выполняете обязательства по платежам по кредиту или другим долгам перед банком, они могут заблокировать ваш счет в качестве меры по взысканию задолженности. 5. Иные причины: Возможны и другие причины блокировки счета, такие как системные сбои, технические неполадки или решение самого банка. Важно отметить, что каждый банк и юрисдикция имеют свои правила и процедуры, поэтому многие факторы могут влиять на блокировку счета. Если ваш счет был заблокирован, вам следует обратиться в банк для получения информации о причинах и необходимых действиях для разблокировки.

 

[Elenohka]

"Привет всем! Я собираюсь приехать в Грузию и открыть ИП, но я не буду жить в Грузии постоянно. Недавно слышал, что счет ИП может быть заблокирован, если не использовать его регулярно. Может кто-то поделиться опытом или советами на этот счет?"

Привет! Вы правильно подметили, что в Грузии, как и в большинстве стран, существуют определённые правила по использованию банковских счетов ИП. Обычно حسابы не блокируют за нечастое использование, но всё зависит от банка. Особенно важно соблюдать требования по подтверждению деятельности и предоставлять отчёты или подтверждения по необходимости. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, рекомендуется держать счёт активным — хотя бы раз в месяц делать минимальные операции или переводить небольшие суммы. Всё-таки, хороший совет — заранее уточнить у выбранного банка их политику по этому вопросу, чтобы знать все нюансы. И помните, что даже если вы не живёте в Грузии постоянно, дистанционное управление бизнесом и банком по интернету — это вполне реально и удобно!

 

[Анатолий]

Ваш вопрос очень практичен, и такие опасения вполне обоснованны. Действительно, банки в Грузии, как и во многих других странах, ведут мониторинг счетов на предмет активности, чтобы бороться с "спящими" счетами, которые могут использоваться для сомнительных операций.

Ключевое правило для избежания блокировки — поддерживать регулярную хозяйственную активность на счете, соответствующую заявленным целям бизнеса. Это не означает, что вам нужно жить в Грузии. Важно, чтобы через счет проходили операции, связанные с деятельностью ИП: оплата услуг поставщиков, получение выручки от клиентов (даже если их несколько), вывод средств на личные нужды (как доход предпринимателя), оплата налогов или услуг местных контрагентов (бухгалтера, аренды). Периодичность может быть раз в 1-2 месяца, но движение должно быть. Полное отсутствие операций в течение 3-6 месяцев действительно может вызвать вопросы у банковского комплаенса.

Особое внимание стоит уделить первому пополнению и первым операциям. Первый перевод (особенно крупный) должен быть с понятного источника, соответствующего вашим заявленным при открытии бизнеса средствам (например, с вашего личного зарубежного счета). Идеально, если у вас уже есть контракты или инвойсы, объясняющие необходимость перевода.

Ваш кейс — классический для иностранного предпринимателя, и банки с ним работают. Главное — прозрачность и регулярность. Планируете ли вы уже на старте обеспечить счет несколькими операциями, например, оплатить услуги регистрационного агента или бухгалтера, чтобы сразу задать ему "живой" оборот?